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很多人都说鸡蛋不要放在一个篮子里。那么这个篮子到底是啥意思呢?什么才叫做不在一个篮子里?
在投资的世界里,不同类别的资产就是不同的篮子,它们的特点是彼此之间相关性不高,各有各的走势。如果我们把钱分散到不同的篮子里,买入不同类别的资产,当你在一类资产上出现浮亏,在另一类资产上可能是盈利的,形成风险对中,整体上我们就降低了亏损的可能性。这就是基金组合通俗解释。
再比如说吧,基金组合就像是一支足球队,从架构上来说,你就是这个足球队里的主教练,被买入的基金就好比是被选上上阵的那11个球员,你是这支球队的灵魂,你个人球技(选股能力)不一定是最好的,但你选球员的能力(选基)肯定是比较强的,当你把球场上11个球员的力量整合起来,你就能发挥你这只队伍最大的潜力。
队里的球员各自优劣情况,就像是基金的历史业绩、持仓股票的潜力、基金经理的运作水平、基金公司背景等等相关指标,从海量基金中挑选出业绩优良、增长潜力大的品种,做出这个组合,每一个球员在这场比赛中都能发挥出更好的表现,组建一只有攻有守、攻守兼备,最后能够赢球的球队。这就是主教练在球场上的排兵布阵。也就是基金组合。
1. 通常可以选择相关性低的产品进行组合,用案例来进一步说明。比如,上证50和沪深300指数基金。沪深300指数原本就包含上证50的成份股,因此两者的表现为同涨跌,从而放大了资产的波动,因此没必要重复购买。
2. 在选择基金组合时,应当尽量分散标的之间的相关性。其次是收益来源。控制组合风险的同时,不失组合的进攻能力。比如,A股历史上表现最好的两个板块,医药和消费。
3. 由于权益类资产的收益和波动较大,因此加入债券基金作为平衡。
4. 一般来说,持有5只左右持仓重合度低的基金即可。因为有数据证明,当基金组合数目大于5的时候,风险降低的效果就不会太明显。
5.最后再根据个人喜好,选择短期热门赛道+长期值得配置的赛道+宽基指数作为基础框架去配置。
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